Last Updated on 26/07/2024 by bowman Nel 2021 ho proposto a me stesso come sfida fare quello che sembrava assurdo: investire in Gestioni Separate, Conti Deposito e reinvestire solo i rendimenti in un portafoglio a rischio. Insomma avere un capitale iniziale non solo “free risk”, ma completamente stabile. MIDEN è stato progettato per non scendere […]
Last Updated on 26/07/2024 by bowman I mercati azionari raggiunsero verso la fine del 2021 un punto di massimo, almeno finora, le quotazioni delle obbligazioni hanno attraversato negli ultimi 24 mesi un rialzo dei rendimenti estremamente violento, con pochi precedenti storici a livello globale. PATROCLO è un portafoglio che, investito esattamente due anni fa, ci
Last Updated on 26/07/2024 by bowman Stamattina alle 9,45 è stata pubblicata la Bozza della legge di bilancio approvata il 16 ottobre, prima l’articolo 39 recitava semplicemente “i Titoli di Stato”, definizione che si estende ai titoli dell’Unione Europa. L’attuale versione è questa: Quali sono i titoli di Stato “di cui all’articolo 3 del T.U.
Last Updated on 26/07/2024 by bowman 4 giorni fa è stata approvata una normativa a mio avviso molto importante, o quantomeno utile ai risparmiatori proprio in questo momento storico. La reazione delle testate giornalistiche finanziarie (Sole24ore in primis) e dei “professionisti” che vivono di consulenza sul risparmio e pianificazione patrimoniale, è stata compatta: scherno, aggressione
Last Updated on 25/07/2024 by bowman Dopo TESEO e GIASONE che hanno aggiunto nuovi approcci alle opportunità dell’obbligazionario e dei tassi d’interesse dopo strategie ‘storiche’ come quelle di DEDALO e MORGANA, tutti presentati in questo ottobre 2023, completo il mio “trittico” con il portafoglio ATRIDE. In un periodo di nuove opportunità sulle obbligazioni, ATRIDE rappresenta
ATRIDE: un portafoglio con strategia “Corporate Bond Callability” Leggi tutto »
Last Updated on 26/07/2024 by bowman Cosa sarebbe accaduto se avessimo affidato ad un consulente (bravo) l’incarico di investire a lungo termine in obbligazioni LUNGHE, nell’aprile del 2020, cioè quando le banche centrali avevano immesso una montagna di “helicopter money” nel sistema finanziario portando l’investimento in un Bund a 30 anni fortemente in area negativa?
Last Updated on 25/07/2024 by bowman Sono trascorsi 8 mesi abbastanza invariati per MORGANA, il portafoglio che con la sua strategia è riuscito a crescere in 24 mesi che sono stati di perdita per quasi tutte le asset allocation passive: Riepilogo al massimo la strategia di MORGANA: c’è una quota del portafoglio investita in obbligazioni
Last Updated on 26/07/2024 by bowman I fan della ‘regola del 4%’ teorizzata da William Bengen nel 1994 possono oggi sfruttare le potenzialità dell’obbligazionario per una strategia che definisco “Breve Termine Prudente ad Alto Rendimento”. Finalizzata ad ottenere su un orizzonte temporale molto breve (2 anni e 3 mesi) un rendimento pari o superiore al
GIASONE: un portafoglio prudente a breve termine ed alto rendimento Leggi tutto »
Last Updated on 26/07/2024 by bowman La crescita dei rendimenti delle obbligazioni di più elevato merito creditizio e a lungo termine ci consente oggi di progettare delle strategie con un focus sull’affidabilità adatta all’evoluzione dei portafogli di lungo termine anche più sostanziosi. TESEO vuole rappresentare un portafoglio che potrebbe rappresentare un ottimo compromesso offerto dalla
TESEO: un portafoglio bilanciato a lungo termine con accumulo azionario Leggi tutto »
Last Updated on 26/07/2024 by bowman TERZIO è un modello alternativo di portafoglio basato sull’aggregazione di asset in proporzioni che nello storico hanno fornito un elevato sharpe (rapporto rendimento-rischio) al capitale. Il problema è che lo storico, ovviamente, può non ripetersi anche se si è riproposto per un periodo lungo… Essendo caratterizzato da una parte
TERZIO: ribilanciamento sotto stress-tassi del portafoglio ad High Sharpe Leggi tutto »