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DIOGENE: il “benchmark” dell’investitore pigro ci dice che in un anno la crescita è stata del +0,75%

Lascia un commento / DIOGENE / Di

Last Updated on 26/07/2024 by bowman

DIOGENE è l’essenza del portafoglio pigro: 2 ETF, il MSCI World ed il iShares Core Euro Government Bond, ovvero capitale di rischio dei paesi sviluppati vs titoli di Stato europei in Euro.

La strategia è stata inizialmente investire nei due asset al 50% ciascuno, ma nella versione a distribuzione e, ogni anno, reinvestire il provento cedolare solo nel governativo, questo nel lungo-lunghissimo termine dovrebbe aiutare a compensare un pò la maggiore crescita attesa degli asset azionari.

Questo portafoglio, soprattutto, fa da “benchmark” agli altri investimenti rappresentando il 50-50 puro.

La situazione di DIOGENE al 31.10.2023 è la seguente:

Notiamo che i due asset hanno distribuito, netto tasse, 381,15 per il governativo (oltre 3 volte e mezzo la distribuzione dello scorso anno!) e 688,2 per l’azionario.

Questi soldi li vado a reinvestire comprando 10 quote aggiuntive di iShares Core Euro Government bond. Questo accumulo produce la situazione finale:

Il capitale è arrivato a 107703,05 euro, in guadagno del +7,77% dalla creazione ben 4 anni fa. E’ interessante osservare il confronto tra DIOGENE, cresciuto dello 0,75% di un anno e del +7,77% in 4 anni, composto da un bilanciamento perfetto rischio/debito, ed il recentemente ribilanciato MIDEN cresciuto del +3,03% in 2 anni e mezzo, ma senza alcun rischio di mercato o tassi sul capitale iniziale.
P.C. 31/10/2023

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