L’investitore con un patrimonio consistente spesso fa attenzione prima alla conservazione ed alla qualità del proprio portafoglio che all’obiettivo di crescita acquisendo rischio. PANTAGRUEL è un portafoglio simulato con 2 milioni di euro iniziali, a marzo di un anno fa, che ipotizzava la necessità di recuperare minusvalenze pregresse già accumulate vendendo titoli in perdita e/o […]
Con una strategia 103/100, ovvero l’uso di un allocazione flessibile bilanciata 70/30 che poteva interagire con l’andamento dei mercati avversi, CYRANO è attualmente in crescita del 45,7% in 4 anni e tre mesi. Osserviamo l’evoluzione attuale del portafoglio: Osserviamo come, ad oggi, CYRANO sembrerebbe non aver mai mancato un colpo, allocandosi grazie allo sfruttamento della
Se investissi a lungo termine in un portafoglio principalmente obbligazionario (60% di obbligazioni) e lo facessi in uno dei peggiori momenti d’ingresso possibili per le obbligazioni da molti decenni (metà dicembre del 2021, quando nel 2022 i tassi iniziarono a rialzarsi impetuosamente), che tempo di recupero dovrei aspettarmi per i miei soldi? Una domanda legittima
MORGANA è un portafoglio che mostra una strategia “Attiva” fatta bene, basata cioè su una strategia realizzata in maniera sistematica e pedissequa e non delle ‘commerciali’ sparate sul prevenire i mercati o sulle analisi di ‘sedicenti esperti’ che servono solo a vendere il loro servizio. Quale è la strategia fissata nell’ottobre 2021 per il portafoglio
5 anni fa, sul mio Blog, creai un portafoglio chiamato ERACLE, concepito per essere ‘muscoloso’ (90% di azionario), ma soprattutto per mostrare, nel tempo, cosa un risparmiatore avrebbe visto accadere a tre diversi tipi di investimenti: – Paniere (diversificato!) di singole azioni – Fondi Attivi (scelti di buona qualità, non robaccia) – ETF Oggi ERACLE
ARACNOFOBIA è il portafoglio di “confronto” di ARACNE. Sempre una strategia Income realizzata con gli ETF della SPDR, ma ancora più estrema… Qui possiamo osservare che, similmente ad ARACNE la rendita record del 2023-24, pari a 11082,83 euro netti, ha più che raddoppiato l’incasso, mentre l’obbligazionario soffre soprattutto nelle asset class più speculative: Tra rendita
ARACNOFOBIA: i problemi dell’Income ancora più ‘spinto’ Leggi tutto »
ARACNE ci da la possibilità di osservare gli effetti di un brusco rialzo dei tassi d’interesse sui famigerati portafogli “Income”, quei portafogli, spesso ad asset allocation bilanciata, che si focalizzano nell’uso di strumenti misurati per la loro capacità di distribuzione degli utili piuttosto che per la capacità di crescita del capitale. L’ultima revisione di ARACNE
Stavo pigramente guardando un ottimo video di MrRIP (minuto 11.15 di questo: https://www.youtube.com/watch?v=hUNLWqryEOU ) quando sono stato colpito da questa ‘pagina personale’ in cui un ”’consulente finanziario”’ spiega i servizi che lui, in quanto agente di una Rete mette a disposizione e che NON sono disponibili da un Consulente Bancario. Senz’altro io sono un consulente bancario (meglio
Chiarezza sulla “Consulenza Bancaria” Leggi tutto »
Nel video di oggi apriamo una discussione su come “Battere il Benchmark”. Esistono fondi attivi, passivi o semi-attivi che hanno battuto i loro indici di riferimento, di cui magari sono un significativo sottoinsieme? E ne esistono che lo hanno fatto nel lungo termine, ovvero per decenni? Certo che esistono, ma è bene vedere il video
BATTERE IL BENCHMARK (1° episodio) : il Quality Factor Leggi tutto »
Alcuni portafogli seguono delle ‘classiche’ asset allocation: spalmatura su vari sistemi economici (es. le varie economie regionali) dei rischio, bilanciamento tra azionario e capitale di debito (nella più classica delle strategie azionario a grande capitalizzazione e titoli di Stato), risk management che Harry Markowitz avrebbe identificato in un collocamento sulla “frontiera efficiente”. E poi anche