In Italia esistono 60000 consulenti finanziari di vario genere, tra filiali di società finanziarie, agenti di commercio ed indipendenti vari. Assistere alla conclusione di un portafoglio con strategia a BREVE TERMINE e con rischio PRUDENTE in ogni condizione di mercato, costruito oltretutto nel 2019 dei ribassi dei tassi d’interesse, credo sia un fenomeno MOLTO raro. […]

ORFEO nacque a metà di un anno positivo per i mercati finanziari come il 2019. In quel momento ci si stava riprendendo da qualche mese da un anno oggettivamente difficile per molte asset class come il 2018. Ipotizzammo ORFEO come un portafoglio per dormire “Sonni Tranquilli”. L’ipotetico investitore aveva bassa propensione al rischio, ma voleva

 Larga parte dei piccoli risparmiatori e degli investitori “retail” italiani hanno profili di rischio dichiaratamente molto contenuti. Questo per una serie di motivi, e per una maggiore propensione (dovuta probabilmente a fiducia e approvazione sociale e famigliare) ad investire a rischio magari sull’immobiliare piuttosto che sul finanziario. La cosa è comprensibile, è molto più apprezzato

A mio personale avviso il problema dei prodotti ‘da banco’: di bassa qualità, flessibili, opachi come costi di collocamento e di gestione, ma tanto diffusi presso gli sportelli bancari, sta assumendo dimensioni sempre più serie. Questi prodotti solitamente vantano ‘strategie di protezione del capitale’ (investono una parte in BTP, generalmente, o peggio in contratti swap