Chiedendo consulenza a chiunque, 5 anni fa, nel febbraio del 2019, avreste ottenuto la medesima risposta “non c’è nulla a capitale certo che dia rendimento”. O un più sbrigativo “investire prudente oggi è impossibile”. In effetti il tasso Euribor 3 mesi, che si è aggirato intorno al 4% per tutto il 2023, nel febbraio 2019 […]

PARIDE è un portafoglio che include diversi asset rischiosi, ma che, complessivamente, mantiene un approccio moderato al rischio, con una durata finanziaria contenuta, una strategia a distribuzione ed una protezione del capitale a scadenza (nel 2025). La conseguenza di tutto ciò è un portafoglio che, tra l’aprile del 2022 (quindi quando i tassi della BCE

Un metodo classico per costruire una strategia a “capitale protetto” è quello di abbinare prodotti con valore certo alla data di ‘maturity’ del portafoglio (fine orizzonte temporale) ad asset che il più possibile cerchino rendimento e crescita, il cui rischio sia ‘protetto’ dal valore certo futuro della parte in ‘protezione’. Alcuni tra più orribili strumenti

Sono trascorsi 2 anni dalla creazione di Paride, un portafoglio prudente a capitale parzialmente protetto, classico approccio di chi cerca un rendimento, ma nell’orizzonte temporale di 6 anni predilige ampiamente la protezione di quanto inizialmente investito. Paride ha una struttura semplice che mixa più strumenti completamente diversi a fine al solito didattico. Innanzitutto i rimborsi:

Abbiamo osservato le performance di tutto rispetto, nel ‘boom’ del 2019, dei portafogli bilanciati e più dinamici. E’ giunto ora il momento del rendiconto, previsto 1 volta l’anno, di un portafoglio che, al contrario, è non solo Prudente, ma a capitale parzialmente protetto. Paride nasce come un portafoglio d’investimento adatto a chi teme davvero il