Last Updated on 26/07/2024 by bowman
E’ giunto il momento di rivedere MIDEN, il portafoglio concepito non per avere ‘basso rischio di mercato’, ma rischio di mercato NULLO sul capitale inizialmente investito.
E’ il portafoglio concepito per la serenità assoluta, iniziato in un momento in cui, si diceva, di investimenti a ‘rischio zero’ non ne esistono più: aprile del 2021.
Osserviamo cosa è ad oggi l’investimento a capitale intoccabile dal mercato:
Il capitale del 2021 non solo era stato investito per non scendere mai, ma ha guadagnato 18401,9 euro.
+3,68%
Non molto se avessimo investito con i tassi del 2022 o del 2023, ma se ricordiamo i livello di remunerazione del capitale a rischio zero nel 2021 non dovremmo considerarci delusi.
Notiamo che MIDEN ha recuperato ultimamente nella (piccola) quota azionaria, ha distribuito 193,33 euro netti di interessi sul conto Meglio Banca e di dividendi Vanguard FTSE All World High Dividend.
Oltretutto la polizza Cattolica Noi Futuro New 2.0 ha rivalutato il capitale del 2,6% (-0,7% di gestione):
Con questi tassi di remunerazione del capitale free-risk, la mitica Cattolica Noi Futuro New 2.0, forse il miglior investimento disponibile a inizio 2021, senza rischio di mercato, non mi serve più.
La riscatto, pagando il capital gain agevolato (contenendo in gran parte titoli di Stato al 12,5%) sui 5954,41 euro di guadagno.
Che ci faccio con i 105444,1 euro di liquidità generati da interessi + capitale della polizza + rivalutazione netta della polizza?
Li tengo sul conto. Già perché sul conto corrente BBVA ottengo oggi 4% sulle somme libere sul conto, fisso fino al 31.01.2025:
La cosa carina è che ogni mese riceverò questi interessi, come se fossero “cedole” e posso usarli quando voglio.
P.C. 26/01/2024